Verkaufsgespräch Finanzberatung: 6 Tipps, wie du den Auftrag erhältst

Du bist Finanzberater und führst jeden Tag Verkaufsgespräche, bei denen du am Ende ein vages Vielleicht oder Absagen bekommst? Du willst wissen, wie ein Verkaufsgespräch aufgebaut sein sollte, damit du einen Auftrag erhältst? Dann bist du hier richtig.

Wir können dir aus unserer langjährigen Erfahrung als erfolgreiche Finanzberater Tipps und Tricks sowie eine Anleitung für das ideale Verkaufsgespräch geben. Damit vermeidest du Fehler, die wir am Anfang unserer Karriere nur allzu oft gemacht haben. Mit unseren 5 Tipps zeigen wir dir, wie du Umsatz aus deinen Leads herausholst.

Tipp 1: Wer fragt, der führt!

Damit dein Beratungsgespräch gleich im richtigen Rahmen startet gibt es einen einfachen Trick: Schicke deinem Lead vor eurem Termin ein paar Fragen, für deren Beantwortung er sich schon einmal Gedanken über seine finanzielle Situation bzw. Zukunft machen muss. Dadurch fällt ihm und dir der Einstieg ins Gespräch leichter. Zudem kannst du so gleich wichtige Informationen über deinen potenziellen Kunden und seine Ziele sammeln.

Am besten lenkst du das Gespräch, indem du dich gut darauf vorbereitest. Verwendest du für all deine Gespräche den gleichen Aufbau, wird es dir mit jeder Beratung leichter fallen, deine Interessenten dorthin zu bewegen, wo du sie haben willst. Vergiss dabei nicht, den inhaltlichen Schwerpunkt der Beratung an deinen Klienten anzupassen.

Tipp 2: Redezeit beachten

Du bist zwar der Finanzexperte, allerdings geht es bei der Erstberatung hauptsächlich darum, die Bedürfnisse deines Leads kennenzulernen. Was wünscht er sich für die Zukunft? Wie stellt er sich seine finanzielle Freiheit vor? Wo liegen seine Prioritäten?

Achte darum beim Ersttermin darauf, dass du einen Dialog mit gleichverteiltem Redeanteil zulässt. Je mehr der Klient zu Wort kommt, umso besser, da er sich so von dir verstanden und gut betreut fühlt.

Tipp 3: Basics klären

Auch wenn es deinem Gegenüber nicht angenehm ist: Du musst direkt mit deinem Klienten über seine finanziellen Möglichkeiten sprechen. Wie viel kann er monatlich investieren und wie hoch ist die einmalige Investmentsumme?

Ist dieser Teil erst einmal vorbei, kannst du das Gespräch weiter in Richtung private und berufliche Lebensplanung lenken.

• Wo möchte dein Interessent in Zukunft wohnen: gemietete oder gekaufte Immobilie?
• Welche Altersvorsorge hat er bereits und gibt es Interesse an dieser Möglichkeit der langfristigen finanziellen Freiheit?
• Bis wann möchte er die finanzielle Freiheit erreicht haben?

Je nachdem, welche Antworten dein Klient an dieser Stelle gibt, musst du mit ihm noch die Priorität seiner Ziele ausarbeiten und ihm verdeutlichen, warum beispielsweise die Pensionsvorsorge für ihn wichtiger wäre als ein Bankdepot.

Tipp 4: Erklären, erklären, erklären

Bedenke bei deinen Gesprächen, dass du es in den meisten Fällen mit Laien zu tun hast, die sich zum ersten Mal tiefergehend mit Finanzen bzw. Investments auseinandersetzen. Vielleicht haben manche ein paar Grundkenntnisse oder schon einmal darüber gelesen, aber das reicht nicht aus, um deinem Fachwissen leicht folgen zu können.

Spätestens dann, wenn es um Aktienquoten und Risikomanagement geht, musst du deinem Gegenüber vermutlich genauere Erklärungen liefern. Am besten untermauerst du das Gesagte mit Grafiken oder Beispielen. Vor allem beim Risikomanagement musst du genau ausführen, was für biometrische Risiken es gibt und wieso da eine Absicherung passieren sollte.

Tipp 5: Wichtige Informationen aufschreiben

Alle Informationen, die du oder dein Interessent später noch einmal brauchen können, musst du dir notieren. Liste diese Daten dann für dich und den potenziellen Kunden in einem Dokument verständlich auf. Von der Verteilung und Höhe der Investmentquoten über die Aktienquoten bis hin zum Wunsch in nachhaltige Aktien investieren zu wollen. Hast du das alles niedergeschrieben, schickst du diese Zusammenfassung auch an den Klienten.

Neben diesen Punkten musst du vor allem vier Dinge bei jedem Termin mitschreiben:

• Wann soll mit den Investments begonnen werden?
• Wann ist der nächste Beratungstermin?
• Welche Ziele habt ihr heute zusammen erreicht?
• Was wird beim nächsten Mal besprochen?

Damit lieferst du deinem Interessenten noch einmal alle wichtigen Informationen und zeigst, dass dir die Betreuung deiner Kunden wichtig ist. Das stärkt die Kundenbindung weiter und du vermittelst einen professionellen Eindruck.

Tipp 6: Lass deine Interessenten das My First Million Game spielen

Natürlich schreiben wir diesen Text nicht ganz ohne Eigennutz, aber wir sind von unserem Spiel und unseren Ansätzen wirklich überzeugt. Nicht nur wir, sondern auch zahlreiche Finanzberater, die das Spiel bereits in der Praxis einsetzen. Darum legen wir dir ans Herz, mit deinen Leads das My First Million Game zu spielen. Warum?

Stell dir vor, du musst nicht mehr um Verkaufsgespräche betteln, sondern deine Leads bitten von selbst um einen Termin bei dir. Nach einer Spielrunde wollen 6 von 10 Teilnehmern ein Beratungsgespräch und im Schnitt machen Finanzberater mit dem My First Million Game 3.000 bis 5.000 Euro Umsatz pro Spielerunde.

Beim Beratungsgespräch wissen deine Interessenten bereits, dass Sparbücher, Bausparer und Gold keine zeitgemäßen Geldanlagen sind. Sie haben im Spiel gelernt, dass Zinseszins der wahre Geldbringer ist. Sie wissen, dass schlechte Aktienkurse eine attraktive Investitionsmöglichkeit und kein Grund zur Panik sind.

Wenn deine Leads das Game spielen, können sie all das selbst erleben. In einer Spielrunde sammeln sie in einer Stunde 20 Jahre Markterfahrung – und das basierend auf einem echten Marktszenario aus der Vergangenheit. Die Teilnehmer lernen spielerisch erstes Marktwissen, beschäftigen sich mit Investitionsmöglichkeiten und sehen, wie eine gute Marktstrategie ihr Startkapital vervielfachen kann.

Du glaubst uns nicht? Dann erlebe die Verkaufsmagie des Spiels selbst und teste unser Marketing-Tool bei einer kostenlosen Spielrunde. Klicke dazu einfach auf den nachfolgenden Link: https://www.mfmleads.com/produkt/spielrunde-finanzberater/

Wir hoffen, wir sehen dich dort!

Liebe Grüße
Alexander & Wolfgang

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